银行合规文化建设心得5篇(银行合规文化：打造风险抵御的关键路径)
银行合规文化建设是保障银行业健康发展和防范风险的重要一环。本文以“银行合规文化建设心得”为主题，分享了合规文化的重要性、建设过程中的挑战和关键要素等方面的经验和启示，旨在为银行业及相关从业人员提供实用的指导和借鉴。
第1篇
我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
用心积极开展法制教育，进一步增强员工的严防意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，并使员工将法纪规范锻造在自己思想中。
鼓励员工强化自身学识，学会心理调控，不盲目与人庸俗，防微杜渐，应付各种欲望持续高度的警觉性;正确处理不好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益利害的矛盾。
鼓励员工践行恰当的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的犯罪行为，并使自己循规蹈矩。
1、管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。
2、监督别人。不轻而易举坚信别人，注意安全观测身边人，擅于及时明确提出对异常业务处置的疑点，对自己经手的核查和许可业务警惕性负责管理并追问到底。
3、坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。
4、创建有效率沟通交流的平台。借由共同家访、单独家访等方式介绍员工的工作、自学、生活及家庭状况，聆听员工的心声，在基层网点与员工家庭间创建较好的沟通交流平台，使双方都明白员工八小时内外的动态，及时帮存有困难的员工解决问题，找出心扉，使大家自学专心、工作惬意、生活高兴。四必须监督管理妥当。健全业务发展与合理管理相结合的绩效考核办法，创建风险严防的监督机制。
一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二就是创建奖罚相结合的专项考核激励机制。对合规工作好不好或对投诉、反对违规存有贡献者给与维护、表彰或奖励;对履行职责工作职责中仅有微小偏差或偶然犯规、且未导致不良后果的，不予抗辩或从轻处理;对存有或谎报违规问题、导致不良后果者，必须按照规定给与行政处罚，追责职责。
三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，构成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的`经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格职责，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的用心参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。透过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
第2篇
对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规,就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路.因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大. 树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化"深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨,润物无声，我们每一个人应该从自己做起,从小事做起,加强自身修养，加强人格锤炼,恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多,以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
一、以德立身.古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事,亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关,慎小处微,让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的`变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？
重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻"的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省；
以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训,警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规"文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎“合规"文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化.此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键！
第3篇
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系. 孟子曰:不以规矩，不成方圆。淮南子有训:矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同.合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中.如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益.
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的'重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规"；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度.风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律,以信任代替管理，不搞违规操作,坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任.
恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行；没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作；没有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩
第4篇
在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系；
孟子曰：不以规矩，不成方圆；淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障；
合规作为一门独特的'银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同；合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中；如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题；
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益；
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素；“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”；在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度；风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果；
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任；
恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起；我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行；没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作；没有英雄的形象，只有忙碌的身影；但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚；我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩
第5篇
在银行工作，时间不觉已过了四年整；几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展；因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环；合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要；在我行举行的我与合规大讨论专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为；
一、心正，行正；由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念；在职业上，讲求道与德；俗语说：一失足成千古恨；如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊；
二、对人，对已，对工作，有责任心；作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：
第一，要求自己在办理业务时一定要认真，细心，做到一次过，尽量避免重复审查凭证；
第二，统筹合理的安排自己的'时间，不做无用功以便提高工作效率；
第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核，合规操作；
第四，在办理业务时同事间要相互提醒，发现有任何不合规的问题时，一定要及时指出；
第六，登记簿绝不流于形势，一定要做到帐实相符；现在，正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作，对中行的发展有着至关重要的作用；我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为；这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责；
三、加强业务学习，提升合规意识；合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范；规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松；可能有人会说“有些制度不过形式罢了”；其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益；合规，对于银行来说，是一个永恒的话题；同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。
