理财顾问实习报告2篇(财富管理实习报告)

本文主题为“理财顾问实习报告”。在此次实习中，我扎实的理财知识与娴熟的沟通技巧，不仅帮助了客户实现财务目标，也增加了公司的业绩。通过实践锻炼，我学到了许多宝贵的经验和教训。在接下来的内容中，我将分享这些经验以及对理财行业的见解。

第1篇

3月至5月两个月时代，我在广州曼杰顿企业团体曼杰顿投资征询无限理财参谋岗亭练习。这是第一次正式与社会接并轨踏上事情岗亭，起头与以往完整纷歧样的生涯。天天在的时光上放工，下班时代要当真定时地实现本身的事情义务，咱们的肩上起头扛着平易近事义务，凡事得隆重当心，不然随时能够要为一个小小的毛病承当严峻的结果支出庞年夜的价值，不再是一句对不起跟一纸抱歉书所能办理。

“全国好汉皆我辈，一进江湖破马催。”从年夜黉舍园到社会的年夜的改变，身旁打仗的人也完整换了脚色，教员酿成老板，同窗酿成共事，相处之道完整分歧。在这庞年夜的改变中，咱们能够徘徊，苍茫，没法破刻顺应新的。咱们年夜概企业之间的合作，没法共事之间缩手旁不雅的眼神跟语言。良多时分感到本身不遭到指导重用，所干的只是一些有关主要的杂活，本身的发起或事情不克不迭失掉老板的一定。做不出成果时，会有来自各方面的压力，老板的眼色共事的。而在黉舍，有同窗教员的关怀跟撑持，逐日只是上上课，很轻松。两个月的练习时光固然不长，可是我从中到了良多常识，对于，干事，做学识。自学才能“在年夜学里学的不是常识，而是一种叫做自学的才能。”加入事情后能力深进体味这句话的寄义。除英语、计较机跟国际金融操纵外，教材上学的其余实际常识用到的尽比较较很少，固然这只是针对的目前所处置的事情。我担当的是理财参谋(或称操盘手)，平常在事情就是面临电脑窥察外汇市场行情的转变，查找跟理解最新的国际金融政策跟一些主要贸易机构的财政情形，在依据这些消息跟数据剖断外汇市场的走势，最初找定机会，抉择符合的价位进仓。看上往是乎没用上本身所学的专业常识。不外其余的共事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于商业、市场营销、工商治理等等。可是目前的社会是常识复合型的社会，它所请求的不只是专业的更是片面的。咱们这一批新的员工都是颠末高级教导的，这在咱们培训中就出来了，在咱们事情一礼拜后咱们就熟习了一切的事情流程，这也充裕阐明白咱们有及强的顺应才能跟自学才能。

在这个消息爆炸的期间，常识更新太快，靠原本的一点常识一定是不可的。咱们必需在事情中勤于下手缓缓揣摩，不竭进修不竭积存，碰到不懂的中央，本身先想方设决，真实未审不可能够客气就教别人，而不自学才能的人早晚要被企业跟社会所镌汰。事情很轻松在广州跟多少个同窗一路住房住，住的中央离事情的中央不算是很远，有6个公车站，可是天天早上7点30就得起床往挤公交车，由于广州的公车的确太挤了，这还没关系，最主要得是还塞车，一塞上往就是未知数，6个站，在梧州的话不会超越20分钟，这里偶然一站就得花这么久的时光，普通往下班均匀的时光是40分钟，咱们是9点下班，另有30分钟的预留时光，想一想够惨的，就算再热再差的天色，只有不是周末，都得往下班，公司另有一个利益就是周末历来不加班，由于周末的外汇是不收盘的，另有就是一些外洋对照主要的节日如圣诞等，咱们下班请求很严酷，男士必然要正装，要打领带带工牌，上放工都要打卡，迟到或迟到都是要扣人为的，咱们必需胁制本身，不克不迭地不想下班就不来，而不像在黉舍能够睡睡勤觉，真实未审不想上课的时分能够逃课，很多。逐日反复单一繁琐的事情，时光久了轻易厌倦。投资理财顾问好做吗象我就是天天就是坐着对着电脑看k线图跟一些相干的经济目标，显得索然无味，半夜歇息的时分能够上电话跟其余同窗聊谈天之类的。可是事情简洁也不克不迭草率，你一个小小的毛病能够会给客户带来庞年夜的费事或丧失落，照样适合真实现。若是哪一个客户故动向的还失掉处奔走往商谈。而现实上一切的营业并非一次就可以买卖乐成的，他们必需具有不拔的特性，波折时毫不克不迭就此废弃，出错遭指导时不克不迭负气就告退。不断以来，咱们都是依赖怙恃的支出，而有些人则是年夜手年夜脚的费钱。年夜概事情当前，咱们能力体味怙恃挣钱的来之不容易，并且要起头无认识地培育本身的理财才能，咱们刚结业，人为程度遍及不高，除失落房租餐费跟一样泛泛的开销，咱们经常所剩无多少，一不留意能够就绰绰有余成为月光一族，但此时咱们不再美意义伸手向怙恃要，是以良多时分咱们要公道安排咱们手中的这笔少的不幸的钱。上面是我在一次早上宣布汇评时的一些记载，让年夜师分享一下：4月23日早上汇评列位共事年夜师早上好，明天美指三角形整顿濒临序幕，欧系钱银保持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场心情仍然较为隆重。美元指数开于71.44基础盘出触底反弹的走势，跟着国际现货黄金跌破900美元/盎司关隘，美元指数也涉及71.87上方高点。非美钱银方面，欧元遭到容克跟茹耶置评英国央行颁布的集会记要表现，4月9日到10日集会上，英国央行钱银政策委员会以6-3经过降息25个基点的抉择，少数委员以为降息25个基点切合市场预期，因为以为消耗与产出并未如预期般年夜幅放缓，并忧郁高通胀预期情形继续，该记要弱化了市场对英国央行将来年夜幅降息的预期，撑持英镑反弹。招致市场区间振荡。

欧元兑美元：图表表现欧元汇价保持强势，短线手艺阻力位于1.6000地区。盘中遭到容克跟茹耶置评，汇价基础呈震动下行走势，高点涉及1.5976。手艺面，欧元汇价回探10日均线邻近后微弱上扬，升越1.60关隘后，革新汗青高。日均线零碎呈多头分列，rsi目标在60强势地区横盘整顿，macd线零轴上方低头向上，绿柱继续收窄趋势零轴，kd目标进一步走高，进进严峻超买区，布林带口逐步张年夜。汇价整体坚持强势，现在处于回升楔形傍边，若能乐成升越楔形上边线则将翻开回升空间，强阻力1.6120程度。开端支持位于1.5810.强支持在1.5745，守稳该线则将坚持区间强势格式。英镑兑美元：图表表现英镑汇价持续振荡整顿为主。盘中遭到英国央行集会记要撑持，反弹至1.9973，以后汇价便继续下滑，接连沦陷1.99跟1.98关隘。手艺面，英镑汇价k线图表现，汇价接连沦陷两道关隘，跌破20日均线1.9835支持，进一步回撤支持见于1.9720跟1.9589，上方反弹阻力见于1.9905跟2.0000。预期汇价保持在1.9580-2.0000区间振荡，坚持区间买卖计谋。欧元：阻力1.5762强阻力1.6053支持位1.5756强支持1.5584英镑：阻力1.9856强阻力2.0003支持位1.9712强支持1.9580共事相处中国有句俗话叫“林子年夜了甚么鸟都有。”踏上社会，咱们得与五花八门的人打交道。因为具有着长处关联，又事情忙碌，良多时分共事不会象同窗一样对你嘘冷问热。而有些共事概况笑容相迎，背后里却不择本领，踩着他人的肩膀不竭地往上爬，是以刚出校门的咱们良多时分没法顺应。这里说一下我本身的一点小小感触传染吧!在咱们公司也有本身小团队，方才进进团队的时分我对照拘束，干事不冷而栗，厥后咱们之间缓缓熟习了，并起头找到了跟本身性情跟快乐喜爱都对照分歧的共事，他们都对照讨厌远动跟玩单机游戏，说足球跟魔兽，没多久咱们就成了“哥们”，这以后我很快融进了团队，并在团队中饰演偏主要的脚色，而咱们团队同样成为公司最活泼事迹最好的团队。每每会影响一团体的事情破场，一个冷酷不情面味的办公室，年夜师就会毫无留恋之情，有更好的时机他们一定绝不踌躇的跳槽，反之也是异样的情理。间或的为共事弄一个诞辰party，抱病时的悄悄一句慰劳，都有助于营建一个齐乐陶陶的事情。表情好，年夜师事情高兴，有益于公司的生长。在电视上不止一次的看离职场的，公司里共事之间的，我想我能做的就是“多事情，少闲话”。且在离结业走人仅剩的多少个月，愈加珍爱与同窗之间的相处。

我是学治理的，在书籍上学过良多套典范治理实际，仿佛艰深易懂，但从未付诸实际过，年夜概比及真正治理一个公司时，才会体味到难度有多年夜;咱们在教员那边或书籍上看到过良多出色的会谈案例，仿佛易如反掌，年夜概亲临其境或亲身上阵能力意想到本身才能的完善跟常识的匮乏。实习这两个多月时代，我拓宽了视线，增进了见地，休会到社汇合作的，而的是生机本身在事情中积存各方面的履历，为未来本身走创业之做筹备。

第2篇

20××年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问（或称操盘手），平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，因为广州的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。

每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家分享一下：

各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪依然较为谨慎。美元指数开于71.44基本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6—3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担心高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行未来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价基本呈震荡下行走势，高点触及1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，rsi指标在60强势区域横盘整理，macd线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，kd指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，若能成功升越楔形上边线则将打开上升空间，强阻力1.6120水平。初步支撑位于1.5810。强支撑在1.5745，守稳该线则将保持区间强势格局。

英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和1.98关口。技术面，英镑汇价k线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2。0000。预期汇价维持在1.9580－2.0000区间振荡，建议保持区间交易策略。

中国有句俗话叫“林子大了什么鸟都有。”踏上社会，我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里却勾心斗角不择手段，踩着别人的肩膀不断地往上爬，因此刚出校门的我们很多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧！在我们公司也有自己小团队，刚刚进入团队的时候我比较拘谨，做事小心翼翼，后来我们之间慢慢熟悉了，并开始找到了和自己性格和爱好都比较一致的同事，他们都比较喜欢远动和玩单机游戏，比如说足球和魔兽，没多久我们就成了“哥们”，这之后我很快融入了团队，并在团队中扮演着重要的角色，而我们团队也成为公司最活跃业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度，一个冷漠没有人情味的办公室，大家就会毫无眷恋之情，有更好的机会他们肯定毫不犹豫的跳槽，反之也是同样的道理。偶尔的为同事搞一个生日party，生病时的轻轻一句慰问，都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好，大家工作开心，有利于公司的发展。在电视上不止一次的看到职场的险恶，公司里同事之间的是非，我想我能做的就是“多工作，少闲话”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

我是学管理的，在书本上学过很多套经典管理理论，似乎通俗易懂，但从未付诸实践过，也许等到真正管理一个公司时，才会体会到难度有多大；我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的谈判案例，似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这两个多月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来自己走创业之路做准备。